財(cái)經(jīng) 來源:中國金融新聞網(wǎng) 2022-09-16 22:35:06
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近兩年,外匯局上海市分局積極引導(dǎo)上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)中性原則,鼓勵(lì)企業(yè)加強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理,在日常經(jīng)營、財(cái)務(wù)決策中合理運(yùn)用金融衍生工具,對沖匯率風(fēng)險(xiǎn)帶來的不確定性影響。招行上海分行以“招銀避險(xiǎn)”服務(wù)體系為依托,不斷加強(qiáng)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念的普及和宣導(dǎo),為企業(yè)資金規(guī)劃、匯率管理、套期保值等需求提供綜合化匯率管理服務(wù),助力中小微企業(yè)降低匯率波動(dòng)帶來的影響。截至8月末,招行上海分行實(shí)現(xiàn)首次簽約人民幣外匯遠(yuǎn)期及期權(quán)企業(yè)達(dá)264戶。
今年上半年,招行上海分行鼓勵(lì)更多企業(yè)通過線上“招銀避險(xiǎn)”平臺,足不出戶辦理避險(xiǎn)交易類業(yè)務(wù)。針對“首辦戶”避險(xiǎn)交易需求,該行采取一戶一策、單獨(dú)輔導(dǎo),并輔以全流程線上操作指導(dǎo)、答疑。截至8月末,“招銀避險(xiǎn)”平臺線上衍生交易客戶數(shù)已突破305戶,其中,“首辦戶”累計(jì)交易量達(dá)80億元。
近年來,招行上海分行通過送教上門、線上線下客戶專場活動(dòng)、微信和網(wǎng)銀等平臺和渠道積極宣導(dǎo)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。今年上半年,招行上海分行與總行資金營運(yùn)中心協(xié)同,向企業(yè)普及匯率市場行情分析、交易工具等理論知識,協(xié)助企業(yè)從主營業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)報(bào)表管理方面識別匯率風(fēng)險(xiǎn),建立匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的管理目標(biāo)、決策架構(gòu)和工作流程,引導(dǎo)越來越多的目標(biāo)客群進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)中性管理。
招行還設(shè)立了“企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性避險(xiǎn)產(chǎn)品單項(xiàng)額度”,在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,運(yùn)用外匯衍生工具支持中小微企業(yè)日常經(jīng)營產(chǎn)生的套期保值需求。浦東新區(qū)某電子企業(yè)長期從境外進(jìn)口配件,有持續(xù)的美元和歐元付匯需求,但企業(yè)內(nèi)部無專業(yè)財(cái)務(wù)人員經(jīng)手外匯衍生業(yè)務(wù),且在銀行無綜合授信額度。招行上海分行協(xié)助該企業(yè)循序漸進(jìn)建立“風(fēng)險(xiǎn)中性”的匯率管理體系,結(jié)合企業(yè)經(jīng)營情況主動(dòng)為其申請“外匯衍生產(chǎn)品單項(xiàng)額度”,降低企業(yè)套保成本。企業(yè)嘗試將40%外匯敞口通過招行上海分行線上“隨心展”產(chǎn)品進(jìn)行遠(yuǎn)期鎖匯。隨著人民幣匯率波動(dòng)幅度加大,該企業(yè)財(cái)務(wù)總經(jīng)理不禁感慨前期的鎖匯操作及時(shí)有效:“以前覺得遠(yuǎn)期、期權(quán)等衍生產(chǎn)品是有風(fēng)險(xiǎn)的,通過招行介紹才發(fā)現(xiàn)原來合理運(yùn)用外匯衍生品還可以減少匯率風(fēng)險(xiǎn),而且通過企業(yè)網(wǎng)銀就可以隨時(shí)隨地查詢實(shí)時(shí)匯率并發(fā)起交易,能更快地把握市場機(jī)會(huì),捕捉好的交易時(shí)點(diǎn)。”
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