財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2022-04-12 09:28:45
為有效防范打擊治理電信網絡新型犯罪，人行成都分行通過強化統籌、強化管控、強化協作和強化宣教，扎實推進銀行賬戶風險防控工作，切實做好全省涉詐“資金鏈”治理，維護群眾的財產安全和合法權益。
強監管 壓實銀行主體責任
人行成都分行黨委高度重視，將反詐納入“我為群眾辦實事”重要內容，全面統籌部署、扎實推進反電信網絡詐騙各項工作；指導四川省支付清算協會出臺《四川省銀行賬戶分級分類管理指導意見》《四川省銀行結算賬戶開立服務規范》等行業自律規范，以文件形式明確工作要求；對全省反詐工作實行“日通報、月約談”機制，密集提示和督導，傳導工作壓力；嚴肅查處賬戶違規行為，對涉案問題突出的銀行網點暫停新開卡業務，全面壓實銀行主體責任。
強管控 抓好反詐源頭治理
在電信網絡詐騙中，犯罪分子將銀行賬戶作為轉移不法資金的“橋梁”。為斬斷涉案賬戶“資金鏈”，抓好源頭治理，人行成都分行多措并舉，強化賬戶風險管控。
嚴控新增。人行成都分行指導銀行建立健全賬戶分類分級制度，完善開戶流程指引和服務話術，嚴把審核關口；指導銀行建立開戶回訪制度，加強開戶窗口期管理；推動實現開戶環節“身份核查+人臉識別”，交易環節采用人臉識別技術二次驗證。
清查存量。在新開卡管控取得初步成效的基礎上，人行成都分行組織轄內銀行機構穩步開展存量賬戶清理工作。指導全省金融機構開展一人多戶、長期不動戶清理，保障消費者權益。據統計，金融機構已累計清理“一人多戶”1800余萬戶，撤銷“長期不動戶”6900余萬戶。
完善監測模型。人行成都分行組織銀行針對涉案賬戶特征建立監測系統或模型，實現交易高頻監測及時管控，加強賬戶全生命周期管理。恒豐銀行成都分行建設“典型電詐特征數據監測系統”，每日抓取系統賬戶及交易行為進行定位預警，分配至各網點分析研判，上線兩個月排查出可疑賬戶64戶。全省已通過監測模型攔截可疑交易資金2.98億元，勸阻被害人1715名，挽回涉詐損失近1.19億元。
強協作 形成反詐共治合力
“該身份證風險等級為高風險，檢索了9次。涉刑事前科人員，不予辦卡。”宜賓市商業銀行酒圣路支行前臺電腦發出一條緊急提示，該銀行婉拒了一位客戶的開卡請求，成功阻止了電詐高危人員開戶。這得益于人行成都分行指導人行宜賓市中支聯合當地反詐中心在全國率先建設的“兩卡治理系統”，該系統為銀行前端開戶提供了開戶人風險等級查詢渠道。2021年，該系統阻止1萬起電詐高危人員開戶，從源頭防范了賬戶風險。
反詐工作開展以來，四川人行系統主動作為，加強警銀協作，形成共治合力；建立可疑線索移送機制，及時向公安機關推送可疑賬戶信息，協助發現買賣賬戶可疑人員上百人，移送電詐線索3669條，協助破獲買賣銀行或支付賬戶案件超1500起。
強宣教 筑牢全民反詐防火墻
“村民朋友們，大家一定要牢記‘三不一多’原則，未知鏈接不點擊、陌生來電不輕信、個人信息不透露、轉賬匯款多核實。”這是四川不久前開展“全民反詐 守好錢袋子百日行”專項宣講活動的一個場景，銀行宣傳人員通過講解典型案例向現場村民宣教防范電信網絡詐騙知識。
為有效提升全民反詐意識，筑牢全民反詐防火墻，人行成都分行采取多種形式，開展了反電信網絡詐騙宣傳工作。該行組織轄內機構通過“線上+線下”多種渠道開展“反詐拒賭 安全支付”主題宣傳活動，營造了全省反詐拒賭的濃厚氛圍；通過人行成都分行公眾號刊發原創圖文和視頻宣傳20余篇，講解反電詐知識、普及反電詐手段，獲得市民的大量轉發；針對公司財務人員受騙較多情況，指導全省法人銀行在對公網銀轉賬界面增加彈窗提醒，加強反詐提醒。
標簽： 人行成都分行 斬斷涉詐資金鏈 人行成都分行全力做好
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