財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-04-18 18:11:47
“這次多虧了你們，要不是你們提前對我的銀行卡進行了電子銀行渠道管控，我的血汗錢都要被騙光了。”家住湖南常寧市洋泉鎮(zhèn)的鄧女士激動地拉著常寧農(nóng)商銀行營業(yè)部工作人員的手說道。
近日，常寧農(nóng)商銀行營業(yè)部通過賬戶管控手段成功阻止了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，幫助客戶挽回直接經(jīng)濟損失4萬元。
回想起近日遭遇的電信詐騙經(jīng)歷，鄧女士依舊心有余悸。4月5日，鄧女士接到一個聲稱是“公安機關(guān)工作人員”打來的電話，在電話中告知她因洗黑錢被立案偵查，現(xiàn)要求她配合調(diào)查。鄧女士聽到對方是“公安機關(guān)”，沒有多加思索，便按照對方的提示添加了對方微信，看到對方微信頭像是一張穿了警服的照片，加之對方發(fā)了一張有她本人照片、名字及身份證號碼的網(wǎng)上通緝截圖，鄧女士信以為真，她急忙跟對方介紹了自己的基本情況，并表示從未做過任何違法犯罪行為。
對方看到鄧女士“上鉤”后，便要求清查鄧女士所有銀行賬戶的資金，并按照指令將名下銀行卡所有資金轉(zhuǎn)賬到指定賬戶。此時的鄧女士已被嚇壞了，隨即將自己工商銀行卡上的1萬元用手機銀行轉(zhuǎn)到了對方賬戶，在使用常寧農(nóng)商銀行卡轉(zhuǎn)賬的時候，由于此前為了防范電信詐騙，常寧農(nóng)商銀行對未經(jīng)身份信息核實的銀行賬戶進行電子渠道管控，鄧女士手機銀行轉(zhuǎn)賬4萬元沒有成功。這個轉(zhuǎn)賬失敗的間隙，鄧女士頭腦也逐漸清晰，越想越不對勁，再次給對方發(fā)微信消息時，發(fā)現(xiàn)已不是好友，這才意識到自己被騙了，于是馬上進行報警。在常寧農(nóng)商銀行工作人員的建議下，鄧女士設(shè)置了賬戶電子渠道轉(zhuǎn)出限額，并將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)存定期。
自2月份以來，為遏制電信詐騙案件高發(fā)的態(tài)勢，常寧農(nóng)商銀行出臺了最嚴的賬戶管控措施，組織成立了專門反電詐機構(gòu)，逐級明確發(fā)電詐專員，嚴格實行開戶審查和存量賬戶管控排查，對涉案賬戶開展全流程賬戶倒查，全面管控異常賬戶電子銀行渠道，廣泛開展反電詐宣傳，積極配合公安機關(guān)打擊電信詐騙犯罪行為，切實保障客戶賬戶資金安全。
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