財經 來源：中國金融新聞網 2023-02-14 18:59:09
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近年來，人行駐馬店市中支以防控金融機構洗錢風險和全面提升義務機構履職能力為目的，圍繞反洗錢核心義務履行，抓實四項舉措，高質量開展反洗錢監管走訪工作。
摸清脈絡，定位走訪重點。為確定監管走訪對象及走訪重點內容，駐馬店市中支根據上級行工作部署及工作重點，圍繞“風險為本”這個核心，運用監管評價、風險評估成果，結合日常監管臺賬記錄，摸清轄內各金融機構反洗錢工作現狀。通過分析各金融機構反洗錢工作中存在的問題，繪制出各個機構義務履行情況“脈絡圖”，篩選出全轄18家走訪對象，并確定了走訪重點內容，為節約監管資源、高效開展走訪工作打下了良好基礎。
找準穴位，深析癥結根源。通過聽取義務機構工作匯報、座談、個別詢問等方式了解義務機構管理架構和管理層及其他相關人員反洗錢認知水平和履職能力。結合前期繪制“脈絡圖”，通過翻閱反洗錢工作記錄，抽查客戶身份識別工作資料，查看內控制度、核心業務系統及反洗錢系統、調取司法查凍扣臺賬等，檢驗上年度反饋問題整改情況，進行監管“回頭看”，發現履職問題，并深入挖掘問題產生根源。
直擊病灶，分類施策精準發力。針對義務履行不到位的機構下發《反洗錢監管意見書》，對反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞的機構下發《反洗錢監管提示函》。要求金融機構即知即改、立行立改，一時整改不了的列出整改清單，明確責任部門和責任人，限時整改。同時，要求金融機構全面自查，以點帶面，全面整改。提示金融機構建立起從合規管理向風險為本轉變的工作機制，增強洗錢風險管理意識，不斷提升反洗錢工作履職水平。
提升療效，健全機制堵塞漏洞。為進一步壓實責任鏈，嚴守整改關，切實推動義務機構反洗錢履職效能明顯提升，建立了由主管副行長審核審批的“一清單、一臺賬”監管機制，即以整改問題、整改措施、整改時間、整改進度、責任人為主要內容的《反洗錢監管走訪問題整改清單》和以督導內容、督導時間、督導方式、督導成效、督導人為主要內容的反洗錢監管走訪督導臺賬，同時壓實監管機構督導責任和被監管機構整改責任，防止義務機構“形式整改”“書面整改”“敷衍整改”“虛假整改”，有效堵塞反洗錢監管漏洞。
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