財經 來源：中國金融新聞網 2022-11-07 20:46:38
日前，人民銀行營業管理部、外匯局北京外匯管理部舉行“加強金融支持穩經濟增長 著力推動首都高質量發展”新聞發布會。本場發布會主要圍繞2022年前三季度北京市金融統計數據、金融助力穩定經濟基本盤、征信服務利企便民、持續推進外匯改革等方面介紹政策落實情況和工作成效。
前三季度北京市金融運行穩中有進 支持實體經濟力度持續加大
信貸總量保持穩定增長。今年以來，人民銀行營業管理部持續把金融支持穩經濟大盤作為首要任務，用好用足多種貨幣政策工具，引導金融機構持續加大對實體經濟的信貸支持力度，增強信貸總量增長的穩定性。前三季度，全市人民幣各項貸款增加7950.7億元，比上年同期多增2912.8億元，創歷史同期新高，最大限度為企業連續生產、穩產達產創造條件。截至9月末，各項貸款余額同比增長9.2%，保持上半年較高增速水平。前三季度，社會融資規模增加10350.9億元，比上年同期多增664.4億元。
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重點領域支持力度持續加大。人民銀行營業管理部充分發揮結構性貨幣政策工具的精準導向作用，引導金融機構不斷加大對經濟重點領域和薄弱環節的信貸支持。截至9月末，投向制造業的中長期貸款余額同比增長40.7%，比各項貸款增速高31.5個百分點，連續5個月保持30%以上增速；普惠小微貸款余額同比增長22.9%，比各項貸款增速高13.7個百分點，普惠小微貸款授信戶數為105.8萬戶，同比增長37.7%。
企業綜合融資成本進一步下降。前三季度，人民銀行營業管理部繼續加強和發揮利率市場化改革效能，推動降低企業綜合融資成本，北京地區人民幣貸款利率創統計以來新低。9月份，北京轄區金融機構企業貸款加權平均利率為3.24%，比6月低12個基點，比上年同期低71個基點。普惠小微企業貸款加權平均利率為4.3%，比6月低22個基點，比上年同期低29個基點。
存款保持較快增長。截至9月末，人民幣各項存款余額同比增長10.1%，比上年同期高3.3個百分點；前三季度各項存款增加2.4萬億元，同比多增8768.5億元。
多措并舉穩定經濟大盤 推動首都經濟高質量發展
今年以來，人民銀行營業管理部認真貫落實人民銀行總行和北京市委市政府工作要求，攜手轄內金融機構全力以赴加大金融支持實體經濟力度，為首都經濟恢復和高質量發展提供有力支撐。
一是地區金融總量保持較快增長，為實體經濟發展營造良好貨幣金融環境。前三季度，北京地區社會融資規模增加1.04萬億元，同比多664.4億元。截至9月末，人民幣貸款余額9.4萬億元，同比增長9.2%，比年初新增7950.7億元，創歷史新高。9月，企業貸款加權平均利率降至3.24%，同比下降71個基點，創歷史新低。1至9月，通過貸款利率下行向實體經濟讓利307.8億元，是去年全年的1.5倍。
二是用好結構性貨幣政策工具，引導撬動金融機構加大信貸投放。持續加大央行政策性資金投放力度，前三季度，人民銀行營業管理部辦理再貸款再貼現1162.4億元，同比增長31%，支持市場主體4.2萬戶，近九成是民營、小微和涉農企業。截至9月末，北京地區再貸款再貼現余額820億元，同比增長43.9%，是疫情前的5.8倍。推動人民銀行總行系列穩經濟和支持重點領域金融工具在京落地，今年以來，北京地區獲碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款、科技創新再貸款、交通物流專項再貸款等工具支持的貸款超450億元；通過政策性開發性金融工具及配套融資，為32個重點基建項目提供融資近500億元；高效組織開展設備更新改造專項再貸款融資對接，已簽訂貸款合同金額超130億元。
三是聚焦高質量發展要求，持續提升科創、綠色、文化等重點領域金融服務質效。牽頭出臺《金融服務北京地區科技創新、“專精特新”中小企業健康發展若干措施》，從建立多部門會商機制、加強專項信貸支持、拓展直接融資渠道、提升跨境業務便利等方面提出15條措施，以政策“組合拳”加力支持科技創新。前三季度，轄內中資銀行向高新技術產業投放貸款4127.4億元，同比增長59.2%，有貸戶數同比增長28.2%。完善創業擔保貸款服務體系，將業務經辦銀行由北京銀行1家擴大至轄內14家主要銀行，打造線上申請渠道，啟動“創貸拓戶專項行動”，擴大政策惠企覆蓋面。9月末，北京市創業擔保貸款余額35.9億元，是去年同期的10倍。創新發展綠色金融，推動高水平對外開放，德意志銀行（中國）、法國興業銀行（中國）成為首批納入碳減排支持工具金融機構范圍的外資銀行，已獲得工具資金3.57億元，支持其發揮在綠色金融領域的優勢。截至9月末，轄內金融機構本外幣綠色貸款余額1.4萬億元，同比增長42.9%，高于各項貸款增速34.3個百分點；非金融企業發行綠色債券超1500億元，發行量居全國首位。持續推進國家文化與金融合作示范區建設，加大文化、旅游、體育等領域金融支持力度。截至9月末，北京市中資銀行文化企業貸款余額近1600億元，有貸戶數同比增長19.4%。
四是推動小微企業和涉農貸款持續“量增、面擴”。截至9月末，北京地區金融機構普惠小微貸款余額7513億元，同比增長22.9%，較各項貸款增速高13.7個百分點；支持小微主體戶數同比增長41.7%。扎實推進金融支持鄉村振興，重點提升新型農業經營主體、農村集體經濟及農產品流通領域金融服務，大力支持平谷“農業中關村”建設。截至9月末，涉農貸款余額4210億元，同比增長19%，較各項貸款增速高10.4個百分點；新型農業經營主體貸款余額491億元，同比增長21%。
五是“真金白銀”助力市場主體紓困解難。不斷完善“金融服務包區對接機制”，加大政策宣傳力度，強化政銀企對接，推動金融惠企紓困政策直達基層實體。前三季度，轄內銀行為中小微企業和個體工商戶及受疫情影響的個人等辦理貸款延期金額超900億元，惠及市場主體近4萬戶。截至9月末，北京地區地方法人銀行交通物流貸款余額14億元，支持貨車司機3800多人，為保障物流暢通、促進產業鏈供應鏈穩定發揮重要作用。
征信服務提質增效 助力企業提高融資效率
近年來，人民銀行營業管理部不斷踐行“金融為民”理念，創新征信查詢方式，為人民群眾提供高效、便捷的征信查詢及維權服務。同時，推動各項征信服務政策助力企業減負紓困，率先在全國實現機動車、船舶、知識產權等動產和權利擔保登記信息統一查詢，免收動產融資統一登記公示系統登記服務費及部分金融機構征信查詢服務費。各項利企惠民政策的落實進一步提升了征信服務首都經濟高質量發展的能力和水平。
一是征信服務助力企業減負紓困，進一步提高融資效率。2022年5月30日，依托中國人民銀行征信中心動產融資統一登記公示系統，北京市率先在全國提供機動車、船舶、知識產權擔保登記信息統一查詢服務，成為全國首個完成此項改革的試點城市，為全國實現動產和權利擔保登記信息的統一查詢提供了可復制可推廣的“北京經驗”。同時，自2022年7月1日至2022年12月31日，免收動產融資統一登記公示系統企業應收賬款融資登記服務費；免收征信系統農村商業銀行、村鎮銀行、民營銀行、小額貸款公司等10類金融機構企業信用報告、個人信用報告征信查詢服務費。
二是持續加大征信服務供給，服務效率大幅提升。打造了全國首個征信服務引導平臺—“信用北京查”服務平臺，人民群眾通過網絡平臺搜索“信用北京查”小程序，即可在線快速獲取北京市征信查詢指引、業務預約辦理、線上征信維權服務等信息。目前服務平臺訪問量已超百萬，成為群眾獲取征信服務的重要平臺。同時，人民銀行營業管理部不斷創新征信查詢方式，在全國率先推出個人和企業自助機查詢、商業銀行網上銀行、手機銀行查詢。目前，在北京地區設置了103個征信自助查詢網點，推動15家商業銀行開通網上銀行、手機銀行等自助查詢服務，構建完成“半小時征信查詢服務圈”，人民群眾可高效、便捷、就近查詢征信報告。2022年1月至10月，共為北京地區群眾提供了180萬余次征信查詢服務。
為加強人民群眾征信權益保護，探索實現“線上+線下”維權服務模式。一方面，指導金融機構加強維權服務，在北京地區1500余家金融機構的營業網點開通了征信異議“一點通辦”服務，信息主體可選擇涉及維權爭議的金融機構任意營業網點就近提起征信異議，通過正確途徑維護征信權益。另一方面，“信用北京查”服務平臺上開通了線上征信維權服務，目前已覆蓋京津地區，幫助人民群眾與涉及金融機構進行“點對點”溝通，足不出戶解決征信爭議。
優質企業貿易外匯收支便利化試點 助力優化首都營商環境
今年以來，穩步提升優質企業貿易外匯收支便利化政策覆蓋面，推動試點業務提質擴容增效，擴大業務范圍和主體范圍，將更多優質中小企業納入試點，讓政策紅利惠及能源、農產品、汽車、飛機、通信技術等國家重點行業的國企、民營及外資企業，助力優化首都營商環境。
截至目前，北京地區試點銀行為試點企業累計辦理試點業務5.3萬筆，涉及金額近1900億美元。2022年以來，試點企業同比增加115%，試點業務筆數同比增加60%。試點政策促進形成了“企業越誠信、手續越便利”“銀行越合規、審核越自主”的自我約束和信用激勵機制，推動銀行提升了展業能力，加深了企業對“合規享便利、便利促合規”監管導向的認同，實現了合規經營銀行與信用優良企業的合作共贏。
標簽： 金融運行 實體經濟 前三季度北京市金融運行穩中有進
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