財經 來源：中國金融新聞網 2022-09-29 15:43:46
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北京銀保監局日前印發《北京地區保險專業中介機構銷售從業人員信息化管控工作指引》（以下簡稱《工作指引》），引導鼓勵保險專業中介機構基于自身實際情況，加快推進信息化、數字化轉型，依托信息技術有效加強銷售人員隊伍合規管理和風險管控，實現強管控、防風險、促發展。
目前，北京地區各保險專業中介機構已辦理執業登記的銷售從業人員約6萬人；386家注冊地在北京的法人機構在全國范圍內的銷售從業人員數量合計超過25萬人。但是，當前部分保險專業中介機構在銷售從業人員管理方面仍存在“重量輕質”“廣增員、高脫落”等問題，部分保險專業中介機構從傳統車險、企財險等業務向壽險個人營銷業務盲目轉型，機構管理能力跟不上從業人員隊伍發展速度。
對此，《工作指引》提出五方面信息化管控基礎。明確保險專業中介機構應當承擔銷售從業人員合規管理和風險防控工作的主體責任并具備信息系統基礎，結合自身經營發展需要、技術基礎和風控能力充分運用科技手段開展保險銷售和服務，提升業務活動數字化水平，以標準化、規范化作業流程有效控制業務活動風險，夯實信息化管控基礎。
同時，強調十方面保險銷售從業人員合規管理重點。要求保險專業中介機構持續提升從業人員管理和業務運營管理數字化水平，將信息化技術應用于銷售從業人員招募、入職、在職、離職的全周期合規管理。
此外，《工作指引》還梳理了五方面保險銷售從業人員可能涉及的關鍵風險點。保險專業中介機構需圍繞風險防控重點明確信息化系統改造方向，建立完善風險防控模型工具和風險控制體系，對當前較為突出的代理退保等問題采取有效防控措施，切實規范人員隊伍管理，不斷提升風險防控水平。
北京銀保監局表示，預計《工作指引》發布實施后，有條件有能力開展從業人員信息化管控的保險專業中介機構，其管理能力和經營質效進一步提升，加快實現高質量發展；同時，在合規管控和市場競爭壓力下，信息化管理能力基礎相對較弱的機構，其隊伍規模將進一步縮減，從而推動行業內專業人才逐步向管理規范、技術先進的保險中介機構集中，未來北京地區從業人員整體增長將更加有序可控。
據悉，下一步，北京銀保監局將把機構對《工作指引》的落實情況作為評估保險專業中介機構銷售從業人員管理能力和隊伍發展規模的重要參考，指導機構全面加強信息化建設，充分發揮信息技術在從業人員合規管理和風險防控中的關鍵作用，推動保險銷售從業人員隊伍實現高質量發展。
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