財(cái)經(jīng) 來(lái)源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2022-03-23 12:08:10
3月18日，湖南韶山農(nóng)商銀行大坪支行員工成功堵截一起柜面可疑開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)事件，防止了違法犯罪行為的發(fā)生。
當(dāng)天上午，客戶章女士在兩名男子的帶領(lǐng)下來(lái)到韶山農(nóng)商銀行大坪支行要求開(kāi)立銀行卡賬戶，章女士講述其開(kāi)卡是用于查詢征信，并要求開(kāi)通手機(jī)銀行和大額轉(zhuǎn)賬功能。聽(tīng)到這些，柜臺(tái)員工立即警覺(jué)起來(lái)，耐心向章女士解釋?zhuān)_(kāi)立銀行卡并不能查詢征信，并告知她，個(gè)人銀行卡外借不僅會(huì)泄露個(gè)人信息，還可能引發(fā)洗錢(qián)及其他違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。見(jiàn)章女士情緒有所動(dòng)搖，柜臺(tái)人員便詢問(wèn)陪同她前來(lái)的兩位男子身份，得知一位是她丈夫，另一位身穿黑色皮衣的男子是陌生人。
這時(shí)，工作人員再度詢問(wèn)章女士開(kāi)卡的具體用途，章女士含糊其辭。在工作人員再三追問(wèn)下，章女士這才說(shuō)出實(shí)情，原來(lái)是身邊這位陌生男子要他們夫妻辦卡，她也意識(shí)到被該男子欺騙。陌生男子見(jiàn)狀，立馬解釋說(shuō)是給章女士家安裝光伏發(fā)電鋼棚，需要辦理銀行卡，國(guó)家通過(guò)銀行卡發(fā)補(bǔ)助。眼看著事情敗露，該男子神色慌張地離開(kāi)了營(yíng)業(yè)廳。可疑人員離開(kāi)后，支行會(huì)計(jì)主管當(dāng)即通過(guò)內(nèi)部渠道將可疑人員辦理業(yè)務(wù)視頻截圖發(fā)到其他網(wǎng)點(diǎn)，提醒他們注意防范。
當(dāng)前，非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡用于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙及其他違法犯罪活動(dòng)問(wèn)題日益突出，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益。韶山農(nóng)商銀行長(zhǎng)期以來(lái)高度重視銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范教育，定期組織員工開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使廣大員工保持高度的職業(yè)敏感度，練就“火眼金睛”，積極配合做好“斷卡”行動(dòng)，以實(shí)際行動(dòng)打擊買(mǎi)賣(mài)銀行卡賬戶行為，守好堵截違法犯罪的第一道防線。
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。
