財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-03-03 14:21:29
為有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，堅(jiān)決遏制寧夏地區(qū)銀行賬戶涉詐洗錢高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，人行銀川中支聚焦銀行賬戶全生命周期“三個(gè)階段”，積極打造銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控“12345”新模式，采取“打、防、管、控、宣”五項(xiàng)舉措，對(duì)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)防重?fù)簦瑒?dòng)用多樣化手段延伸反詐宣傳觸角，工作取得積極成效。
在賬戶開立事前階段，人行銀川中支研究出臺(tái)防控銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)十條措施和分類分級(jí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理指引兩份制度文件，自主研發(fā)建成“銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱“防控系統(tǒng)”），充分整合銀行賬戶、公安刑偵、銀行風(fēng)控等信息資源，連通轄區(qū)內(nèi)的1296家銀行網(wǎng)點(diǎn)，提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警查詢服務(wù)225萬余人次，完成賬戶分類分級(jí)29.5萬戶。在賬戶使用事中階段，通過“防控系統(tǒng)”累計(jì)發(fā)現(xiàn)超過2.58萬個(gè)異常賬戶，經(jīng)銀行核查認(rèn)定的線索命中率達(dá)61.8%。
截至2022年2月，寧夏轄區(qū)一人多個(gè)I類戶清理工作完成率超86%，個(gè)人長期不動(dòng)戶清理工作完成率超95%。此外，還聯(lián)合公安機(jī)關(guān)開展專項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)可疑賬戶當(dāng)天移交、當(dāng)天復(fù)核、當(dāng)天出警，截至目前，已累計(jì)移交涉賭涉詐可疑賬戶1266戶、涉及585人，協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵辦案件44起。在賬戶涉案事后環(huán)節(jié)，已推送5031戶涉及3419人、125個(gè)企業(yè)，對(duì)當(dāng)事人名下2.96萬個(gè)其他銀行賬戶采取暫停非柜面業(yè)務(wù)等措施，并公示當(dāng)事人脫敏信息。
為壓緊壓實(shí)銀行機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，人行銀川中支建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪及“資金鏈”治理工作責(zé)任制，建立“每日通報(bào)”制度，督導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)針對(duì)涉案賬戶逐日逐戶研判、查擺、整改、問責(zé)。同時(shí)，人行銀川中支充分借助“網(wǎng)、屏、聲、報(bào)、端、微”等各類載體，聯(lián)合公安等部門持續(xù)開展“線上+線下”反詐宣傳，進(jìn)一步提升全民反詐意愿，濃厚反詐氛圍，增強(qiáng)反詐能力。經(jīng)過不懈努力，寧夏涉案企業(yè)銀行賬戶新增數(shù)量2022年2月已歸零，涉案?jìng)€(gè)人銀行賬戶數(shù)量連續(xù)四個(gè)月大幅下降。
標(biāo)簽： 人行銀川中支 電信網(wǎng)絡(luò)涉詐洗錢 人行銀川中支風(fēng)控治理阻
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