財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2021-11-30 09:23:33
“以前資金不足，訂單多了不敢接，現在有了綠色訂單貸款，我們可以大膽接單生產了。”初冬時節，《金融時報》記者來到位于湖南省湘潭市高新區的伊索爾復合材料有限公司采訪時，公司負責人興奮地介紹起剛剛拿到的500萬元貸款。這家風能產業鏈上的小微企業，今年上半年簽訂合同金額達3.5億元，但同時也面臨可抵質押資產不足、流動資金缺乏的窘境。浦發銀行湘潭分行推出的訂單質押貸款專用于訂單項下的原材料采購、產品生產和儲運等，支持企業實現穩定運轉。
伊索爾復合材料有限公司只是湘潭市金融系統支持綠色低碳產業發展的一個縮影。今年以來，人行湘潭市中支以湘潭市推動國家低碳試點城市建設以及新能源、新材料“兩新產業鏈”發展為切入點，加快完善綠色金融政策設計、配套機制和市場建設，聚焦創新碳減排金融產品和服務，引導金融機構精準助推新工藝、新能源、新材料的應用和發展，疊加減排降碳效應，助力地方產業加速低碳進程。
聚焦排放端
助力綠色新工藝推廣應用
在人行湘潭市中支的主導下，該市先后出臺《湘潭市綠色金融支持低碳發展專項行動方案》《湘潭市金融支持綠色低碳發展先行示范實施意見》等政策文件，從建立綠色金融專項服務機制、打造綠色金融專屬信貸產品、完善綠色金融配套支撐體系等方面制定19條具體工作舉措。該中支聯合市發改委、市生態環境局、市財政局等多部門建立了橫向工作協調機制，將全市低碳城市試點建設資金需求庫、大氣污染治理重點項目庫、超低排放監測評估及改造項目庫等作為綠色金融項目儲備，形成綠色金融發展的政策引導合力。
針對高能耗、高污染的傳統產業，人行湘潭市中支引導金融機構為企業提供以中長期項目貸款為核心的綜合金融服務，支持傳統產業運用綠色新工藝進行污染物排放系統改造。近年來，該市金融機構累計投入60億元推行清潔生產和超低排放改造，并帶動了一批上游“資源-產品-再生資源”的物質閉環流動型企業、下游廢渣廢料再利用的環保科技有限公司快速發展。
湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司是湘潭市碳排放大戶，碳排放總量占全市的比例近50%。浦發銀行湘潭分行與湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司緊密合作，在傳統流動資金貸款的基礎上，圍繞核心企業及其上下游企業的節能減排，創新打造中長期項目貸款、應收賬款融資、商票保貼、線上保理等綜合服務。一方面為湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司燒結煙氣脫硫脫硝項目提供5年期中長期貸款兩億元，助力鋼材生產加工產業擺脫“傻大黑粗”標簽；另一方面為湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司的50多戶上下游企業辦理銀票、商票貼現超過10億元，累計幫助企業節約財務成本600余萬元，支持上下游小微企業穩生產、穩市場，實現環境效益和經濟效益雙提升。
聚焦供給端
助力新能源產業擴容增量
“技改項目建成后，電廠的廢熱就會成為我們公司源源不斷的清潔能源了。”在湖南瀚陽新材料科技有限公司（以下簡稱“瀚陽新材”），負責人告訴記者。曾經他們為如何獲得技術改造資金而大傷腦筋，在得到湘潭農商銀行提供的熱量輸送管道專項貸款支持后，問題迎刃而解。
該企業位于湘潭清潔熱能產業基地，主打產品泡沫高分子材料在生產過程中需要大量熱能，企業擬建設一條連接湘潭大唐發電廠的熱量輸送管道，急需貸款支持。湘潭農商銀行了解到這一情況后，基于企業生產場地為租賃性質、生產設備抵押不足值的客觀情況，發揮地方法人金融機構決策鏈短、機制靈活的特點，創新“熱能貸”專屬信貸產品，以信用貸款的形式對該公司授信，按訂單、合同受托支付，僅5個工作日便將500萬元貸款劃到企業賬上，保障了改造項目如期推進。
人行湘潭市中支在調研走訪時發現，類似瀚陽新材這樣的清潔能源生產與利用企業，普遍存在抵質押物不足的問題。為此，該中支指導金融機構在信用貸款、收費權質押貸款等產品上進行探索，通過綜合信用授信解決企業擴容增產的資金需求，讓這類企業變“廢”為寶、提高能源綜合利用效率。
在此推動下，建行湘潭分行采用信用方式為大唐華銀湘潭風力發電有限公司的分散式風電場建設提供3.1億元授信，預計該項目建成后每年可節約煤2.76萬噸，減少二氧化碳排放7.03萬噸，減少二氧化硫排放量700噸。郵儲銀行湘潭市分行以電費收費權質押的方式向湘鄉中廣核新能源有限公司授信5.9億元，支持該企業清潔能源項目。
聚焦供應鏈
助力新材料產業實現替代
湖南世優電氣股份有限公司是國內最早研發制造大型風力發電機組電氣控制系統的企業之一，也是湘潭市清潔能源產業鏈供應鏈上的代表性企業。由于缺少可抵質押資產，該企業在訂單逐年增長的同時，流動資金缺口不斷擴大。
人行湘潭市中支針對此類清潔能源產業鏈企業流動資金需求，引導長沙銀行湘潭分行等金融機構深入探索開展供應鏈金融服務，開發“訂單貸”“合同貸”等產品滿足鏈上企業的融資需求。湖南世優電氣股份有限公司通過“訂單貸”方式獲得貸款3000萬元，成功擴大生產。
針對為先進制造業提供新材料的供應鏈上游小微企業，人行湘潭市中支還引導金融機構通過隨借隨還類、自主循環類貸款，幫助企業降低融資成本。
韶山潤澤新能源科技有限公司是一家研發、生產電池負極碳材料的企業，聚集了一批由“千人計劃”和“萬人計劃”專家領銜組成的技術和管理團隊，自主研發成功國內首臺新型超高溫純化和石墨化加工生產線，可以為光伏半導體、航天航空、核電等產業提供高品質產品。由于前期研發投入較大、流動資金日趨緊張，韶山農商銀行根據該企業實際情況，采用機械設備抵押方式為企業提供期限3年、額度2000萬元的隨借隨還貸款，額度循環使用，靈活滿足企業資金需求。
談到下階段的規劃，人行湘潭市中支相關負責人表示，該中支將圍繞“一市一區一園”進一步探索綠色金融先行示范，在湘潭高新區建立園區綠色能源管理服務平臺，開展企業碳足跡管理，實現企業能耗數據與銀行機構信息共享，促進產融對接；發揮在湘潭岳塘區建立的湖南省首個綠色金融綜合服務平臺功能作用，為綠色產業提供綠色信貸、債券、保險、基金等“一攬子”綜合服務；在湘潭湘鄉市建立綠色金融跨部門工作機制和工業企業能源消耗、碳排放信息共享機制，設立碳中和產業引導基金和2000萬元綠色金融風險緩釋基金，開展銀行機構環境信息披露，推動綠色金融“可操作、可計算、可驗證”。
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