財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2021-11-05 10:46:29
為貫徹落實國務院和中國銀保監會關于“證照分離”的改革要求，持續深化“放管服”改革，上海銀保監局近日印發《關于進一步優化銀行業保險業機構市場準入工作的通知》《中國（上海）自由貿易試驗區及臨港新片區銀行業機構和高管準入管理實施細則（2021年）》《中國（上海）自由貿易試驗區及臨港新片區保險分支機構設立、遷址、撤銷事后報告管理辦法》等文件，進一步簡化上海轄內銀行業保險業行政許可審批流程，減少審批環節和申請材料，持續激發市場主體活力，著力營造公平公開、便捷高效的銀行業保險業市場準入服務。
據介紹，上海銀保監局此次優化市場準入服務以“透明、便捷、服務、高效”為工作原則，主要有“全覆蓋、優服務、轉方式”三個特點，在上海范圍內，將涉企經營許可事項全面納入清單管理，接受社會監督；深化審批服務改革，推動行政許可減材料、簡程序、減環節；在自由貿易試驗區及臨港新片區內，加大改革試點力度，進一步簡化銀行保險分支機構設立變更、高級管理人員任職資格事后報告事項的材料要求，提高辦理效率。
具體來看，市場準入服務的優化內容主要體現在以下三個方面：一是落實簡政放權總體要求，明確監管層級。例如，上海轄內非銀保監會直接監管的外資法人銀行董事長、行長任職資格由上海銀保監局核準；上海轄內政策性保險公司分支機構的籌建申請由銀保監會受理，開業申請由上海銀保監局受理。二是簡化準入事項，提供便捷服務。一方面，部分事項由事前審批改為按規定報告。例如，對上海轄內保險公司省級分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經理和總經理助理以及支公司、營業部經理由審批制改為報告制。另一方面，自貿區及臨港新片區內事后報告完成后，涉及頒發、送達許可證的，時限由10個工作日縮短至5個工作日。三是最大限度精簡申請和報告材料要求。一方面，讓數據多跑路、讓申請人少跑腿，例如，在商業銀行、政策性銀行、金融資產管理公司對外從事股權投資及商業銀行綜合化經營審批中，申請人免于提供被投資方股東（大）會同意吸收商業銀行投資的決議等材料。另一方面，大幅簡化自貿區及臨港新片區內事后報告事項的材料要求，不再要求就報告事項提供證明材料，改為由機構填表陳述和承諾，在強調市場主體責任的同時將材料要求降至“最簡”。
上海銀保監局將督促轄內銀行保險機構嚴格落實主體責任，確保行政許可申請和報告材料的真實性、完整性和準確性以及所涉機構、高級管理人員的合規性、適當性。同時，持續加強事中事后監管，創新方式方法，強化科技賦能，與有關部門加強監管協調和信息共享，密切關注風險，嚴懲違法違規問題，不斷提升全流程監管能力。
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