財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2021-10-22 10:16:41
2021年以來，外匯局山東省分局堅持精準高效服務，以跨境金融區塊鏈服務平臺試點工作為依托，緊盯“五個聚焦”辦實事，出實招，大力推進群眾實事“鏈上辦”，以科技手段架起金融服務直達企業“連心橋”。截至8月末，山東省內銀行業機構通過區塊鏈平臺累計為企業發放融資款118.9億美元，服務涉外企業906家，為企業節約財務成本約11億元。
為扎實開展“我為群眾辦實事”實踐活動，真正解決涉外企業“急難愁盼”問題，2021年以來，外匯局山東省分局堅持精準高效服務，以跨境金融區塊鏈服務平臺（以下簡稱“區塊鏈平臺”）試點工作為依托，緊盯“五個聚焦”辦實事，出實招，大力推進群眾實事“鏈上辦”，以科技手段架起金融服務直達企業“連心橋”。截至8月末，山東省內銀行業機構通過區塊鏈平臺累計為企業發放融資款118.9億美元，服務涉外企業906家，為企業節約財務成本約11億元。
聚焦“送計上門”
多渠道推送實現涉外企業全覆蓋
“區塊鏈平臺將區塊鏈技術與銀行現有外匯業務流程相結合，通過整合外匯、海關、稅務等監管數據以及中信保等行業數據，為涉外企業辦理關單、出口信保保單融資以及經常、資本項下的對外支付業務提供在線審核，既可以提升企業融資業務辦理效率、降低融資成本，又可以有效解決銀行風控難、外匯監管難等問題，實現了多方共贏。”外匯局山東省分局相關負責人介紹。截至目前，山東省已先后開通了“企業應收賬款融資”“企業跨境信用信息授權查證”“資本項目收入支付便利化真實性審核”“服務貿易對外支付稅務備案信息網上核驗”“出口信保保單融資”五個應用場景。
為不斷擴大試點工作覆蓋面，山東全省各級外匯局積極通過“線上+線下”方式擴大政策宣傳覆蓋面，精準對接涉外企業需求，促進試點業務全面推廣，政策紅利充分釋放。據不完全統計，全省各級局、各商業銀行累計組織召開推介會、座談會百余次，利用互聯網網站、微信公眾號等渠道以及銀行網點電子屏等多元化形式，投放宣傳信息數千條，發放宣傳資料上萬份，確保政策直達涉外企業手中。
聚焦創新引領
針對小微企業授信痛點精準施策
“授信不足是我們公司面臨的最大阻礙。”山東千榕家紡有限公司財務負責人劉榮玲告訴記者，“我們公司自身條件很好，但銀行授信規模有限，很難從原有的合作銀行那里獲得新增貸款。”當地外匯局通過調研，了解到這一問題后，結合區塊鏈平臺試點工作開展情況，指導銀行聚焦企業授信不足的問題，靈活利用平臺優勢，為企業提供增信支持。
2021年4月，外匯局濰坊市中心支局支持浙商銀行濰坊分行依托區塊鏈平臺創新授信模式，推出“出口數據貸”業務，運用系統模型進行客戶準入、授信額度審批，致力于解決出口企業“授信難”“增額難”等痛點問題。“出口數據貸”上線當天，山東千榕家紡有限公司成功申請獲得授信額度，并實現提款使用。“真沒想到區塊鏈平臺數據還可以幫我們申請到授信額度，而且申請當天就可以提用，非常方便。”劉榮玲說。
聚焦惠企利銀
助力銀行提供多元化低利率產品
有效降低企業融資成本、便利銀行挖掘整合數據資源是區塊鏈平臺的優勢之一。山東全省各級外匯局及時加強對銀行業務指導，鼓勵銀行基于平臺精準對接企業特點和需求，為企業探索研發更多低利率跨境融資產品，提供更加高效快捷的融資支持。
菏澤千佳木業有限公司主要從事木制品及家具出口，受疫情影響，企業面臨開工不足、收匯不及時等問題，流動資金較為緊張。但由于是初次申請融資且無法提供抵押物，銀行對企業的資信狀況缺乏了解，信用融資存在較大風險隱患。
區塊鏈平臺上線后，建設銀行菏澤分行利用平臺關單核驗功能有效掌握企業貿易背景真實性后，創新推出“區塊鏈+跨境快貸”，為企業發放融資200萬元，利率比常規貸款下調50個基點。“我們公司規模較小，很難找到擔保機構，又缺少抵押物，多虧了建設銀行通過區塊鏈平臺為我們融資200萬元，解決了企業流動資金緊張的難題。”千佳木業有限公司負責人張少果說。
聚焦小微“三農”分類分層
定向推廣激活市場資源
為指導銀行更加精準地識別外貿企業信息，幫助其有的放矢地拓展客戶，尤其突出對中小微企業的支持，外匯局山東省分局將全省5000余家重點涉外企業，按照2020年涉外收支總量1000萬美元以上、500萬美元至1000萬美元、500萬美元以下三個不同層次向銀行推介，引導銀行加強對中小微企業、“三農”企業開展平臺業務宣傳推廣，為更多涉外企業辦理業務，助力緩解融資難、融資貴問題。
農商銀行服務對象中，小微企業占比較高。外匯局山東省分局積極改進措施，下沉服務，通過各級分支機構，指導當地農商銀行加強對縣域企業支持，在縣市區舉辦宣講會推介業務，多次召開業務調度會，切實發揮區塊鏈平臺對中小微企業的支持作用。
截至8月末，山東省通過區塊鏈平臺辦理融資業務的企業中，中小微涉外企業成為主力軍，占比超過70%；通過農商銀行辦理融資業務的企業達到157家，融資金額超過1.8億美元。
聚焦多方聯動
擴充數據源形成服務合力
為進一步加強監管部門間信息優勢共享，完善外匯管理及跨境稅收管理，外匯局山東省分局和山東省稅務局于2020年12月簽署合作備忘錄，建立數據交換機制。這一機制的建立進一步豐富了區塊鏈平臺數據資源，為開展更多應用場景試點創造了條件。
目前，山東省銀行通過區塊鏈平臺的“資本項目收入支付便利化真實性審核”“服務貿易對外支付稅務備案信息網上核驗”場景，可有效地解決在辦理相關便利化業務中審核企業發票信息、履行真實合規要求的難題，涉外企業無須跑多個部門，在銀行即可“一次辦好”，時間成本大幅降低。截至8月末，山東省銀行機構共辦理資本項目及服務貿易真實性審核業務5962筆，涉及金額69.2億美元。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
