財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2021-09-25 00:46:54
“銀行網點播放的這些宣傳視頻都做的很好，通俗易懂，我們既學到了很多防范電信詐騙的知識，也知道出租出借賬戶和參與跑分容易成為洗錢幫兇，這些都是違法犯罪的，今后我們一定會教育身邊的人遠離這些活動。”近日，正在農行邵陽敏州西路支行辦理業務的劉大爺這樣對記者說。
今年以來，人行邵陽市中支始終堅持黨建統領，以實際行動促進黨史學習教育走實、走新、走心，精準高效推進“斷卡”行動，織牢“四張網”堅決遏制電信詐騙涉案賬戶風險蔓延趨勢，切斷違法犯罪行為的資金鏈，全力守住百姓“錢袋子”
強引導 編牢“宣教網”
為了能讓賬戶依法合規使用意識深入人心，人行邵陽市中支全面推進反電詐宣傳工作高效開展，組織轄內銀行、證券、保險機構將反電詐宣傳嵌入到業務辦理全過程之中，充分利用LED電子屏、自助終端機首頁、手機銀行、微信公眾號等方式針對客戶定向精準開展宣傳。制作了《支付賬戶莫出借，避免轉移資金成幫兇》《電信詐騙：警惕詐騙披著“眾籌”的外衣轉土重來》等系列宣傳視頻在金融機構各網點滾動播放，同時鼓勵金融機構通過抖音、美篇、微信朋友圈等新媒體方式開展宣傳。
各金融機構借助全市農村地區八千多家助農取款服務點、金融扶貧服務站和農村地區金融機構網點，針對農村地區重點人群宣講不出租出借賬戶、不參與跑分洗錢活動、如何防范電信詐騙等知識。今年1月至7月，全市金融機構共發放宣傳折頁50余萬份，向客戶推送防詐騙短信90余萬條，懸掛宣傳橫幅1100余條，報刊、網站刊登專題報道推進“斷卡”行動文章70余次，現場宣傳活動260場次，幫助226名群眾識別詐騙并報警，有效提升了轄內社會公眾的防騙意識和能力。
強分析 構筑“監測網”
“通過數據信息共享和運用大數據分析技術，我市打擊治理兩卡違法犯罪行為更加精準、高效。”據邵陽市反詐中心相關負責人介紹，近日，邵陽轄內某銀行向洞口縣反詐中心移送了其日常監測發現的可疑賬戶線索，協助當地公安部門分析研判嫌疑人身份信息和活動軌跡，成功抓獲3名犯罪嫌疑人，并以“幫助信息網絡活動罪”立案處理，有效震懾了買賣銀行賬戶和電信網絡詐騙等違法犯罪行為，維護人民群眾的合法權益和財產安全。
在人行邵陽市中支的指導下，邵陽轄內銀行機構根據公安部門提供的案例特征數據持續完善洗錢風險監測模型，在發現可疑線索、管控可疑賬戶方面發揮了積極作用。人行邵陽市中支與市公安局等部門充分運用大數據分析技術，通過比對嫌疑人身份證號碼、銀行賬戶、手機號碼等三方數據信息，精準識別“兩卡”違法犯罪嫌疑人。
今年1月至7月，人行邵陽市中支指導轄內銀行機構摸排賬戶160余萬戶，自查處置異常賬戶15000多戶，向公安機關移送電詐線索89份，公安機關根據線索直接立案偵破15起，抓獲犯罪嫌疑人33人。
強預警 織密“攔截網”
前段時間，建行邵東縣支行工作人員根據人行邵陽市中支發布的風險提示，成功堵截了一起網絡購物返款的電信網絡詐騙案件，幫助客戶劉女士避免了18萬元的資金損失。
今年以來，人行邵陽市中支在對邵陽市公安局下發的1657個電信詐騙涉案賬戶和多起詐騙洗錢案件進行分析之后，及時對新形勢下的電信詐騙洗錢手法和賬戶規律進行總結歸納，接連下發了三期《電信詐騙涉案賬戶風險提示》，要求轄內金融機構認真學習和總結涉案賬戶的資金規律和特征，從開戶審核到資金監測各環節拉起一道防范電信詐騙洗錢活動的“攔截網”，在金融領域對犯罪分子的違法活動形成威脅和控制。1月至7月，轄內金融機構根據風險提示共拒絕柜面異常開戶334次，在柜臺成功攔截受害者向詐騙人員匯款30次，為人民群眾挽回損失137.43萬元。
強合作 形成“打擊網”
近期，邵陽市新寧縣公安局多警種協作、內外聯動成功打掉了一個新型電信詐騙“跑分”團伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，涉案資金8160余萬元。“轄內銀行在交易分析和資金查詢、凍扣等方面給與了很大的支持和配合，為案件成功偵破提供了很大的幫助。”該案的辦案民警說。
人行邵陽市中支與公安局、金融機構建立了專項聯絡、案情研判、信息共享、快速聯動四位一體的警銀聯動機制，緊盯電信詐騙犯罪資金流和信息流，推動形成案件預警、查詢止付、核實提醒、責任倒查工作閉環，形成了一個打擊電信詐騙洗錢犯罪的深度合作網絡。1月至7月，邵陽市通過警銀合作共對1158人采取五年內不得開立銀行賬戶和支付賬戶、不得使用銀行非柜面業務的聯合懲戒措施。
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